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关于时代、趋势和个人命运的点滴感悟

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发表于 2018-4-30 03:30:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
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很多人都有这种无奈——为何我这么努力,却依然活得这么苦逼!


因为你缺乏对宏观、对趋势的把握能力。



过去十年,买房子的人,几乎不需要任何努力,也不需要深入研究,更不需要复杂的金融理论知识,就可以获得几乎没有风险的超高收益。很多人也不知道房子为什么会涨,涨价背后意味着什么,反正就跟着大家买,结果也就不明不白地赚了很多钱。



赚钱不难,买几套房子就可以了。


这是我观察过去十年中国房地产市场的一个基本结论。


再比如,我们听说过一个二本三本毕业的同学,早年进了阿里巴巴。而和他同龄的一本名校毕业的同学,去了国外留学,回国后进了知名外企。几年以后,随着阿里的上市,二本三本毕业的同学,随即实现了财富自由。而当年优秀的名校同学,还在北上深苦苦地为房贷奔波和操劳。


财富自由不难,只要在阿里/腾讯/京东……任意一间互联网公司发展早期的时候加入,认真做好本职工作就可以了。


这是我观察过去二十年中国互联网发展的另一个基本结论。


一个人的命运啊,当然要靠自我奋斗,但也要考虑到历史的进程。



诺基亚的陨落,不是因为摩托罗拉爱立信也不是因为黑莓,而是因为触摸屏手机的全面普及。



柯达的破产,也不是因为其他胶卷生产商的竞争,而是人们使用智能手机之后,再也不需要胶卷摄影了。


中国移动和中国联通竞争了那么多年,最终却双双败给了微信。有了微信,人们几乎不再发短信,甚至很少打电话了。


统一方便面销售的下滑,也不是来自康师傅的激烈竞争,而是饿了么美团等外卖平台,改变了人们吃泡面的习惯。饿了首先想到的是上外卖平台订餐,而非以前那样拆一桶泡面。


国美和苏宁有关线下家电渠道的竞争,最终也被京东彻底改变。


曾经市值比阿里和腾讯都高的百度,在移动互联网时代,却成了后两家公司市值的零头,这是因为在搜索领域的竞争所致吗?是因为百度错误的估计了移动互联网对整个流量入口的颠覆性重塑。百度是败给时代和宏观最典型的例子。


……


这些以前很牛逼的企业,做错了什么吗?也很难这样讲。如果一定要说,它们唯一的错,就是没有及时嗅到时代的迁移,宏观的变化。但这对习惯了成功的大企业来讲,实在太难太难了。


打败阿里的,一定不是第二个阿里。打败腾讯的,也一定不是第二个腾讯。


自打企业诞生开始,忽略宏观层面的变化,是大企业转入衰落甚至走向破产,最重要的原因。


时代抛弃你的时候,不但不会和你温柔作别,还会残酷地踹上一脚。



宏观对于微观来说,到底有什么意义?



如果全球气温上升1度,大气环流就会随之改变。上升2度会造成冰融以几何模式增加。上升3度,植物不再光合作用、亚马逊消失、南北极冰川所剩无几、欧洲进入火雨……上升6度,95%的物种以及人类灭绝。


这就是气温这个宏观变量,对每一个环境条件和物种的微观影响。


再比如,根据奥肯定理,GDP增速每下降1%,就会有0.5%的劳动人口失去工作,假设中国有8亿劳动人口,那么失业就会增加400万。


这就是宏观经济变量,对微观个体就业状况的影响。


宏观对微观的影响逻辑,是改变微观个体行为结果的发生概率。

很显然,在一个平均气温合适的时代生活,死亡的概率要远远小于一个气温过高的时代。同样,在经济增长向好的经济扩张周期中,失业的概率也会远远小于经济大萧条的时代。


关注宏观的最大意义,就是尽可能地把自己的行为往大概率方向上去靠,这就是所谓的选择的作用。如若不然,越努力,只会离目标越远。
什么叫选择比努力更重要?就是要选择大概率发生的事情,去顺应宏观趋势。


战术上的勤奋,弥补不了战略上的懒惰


如果说决定一个人命运的因素,就像决定投资收益的因素一样,主要是取决于宏观,那么在当下宏观时代背景下,思考一些对个人命运可能会产生深远影响的抽象问题,就显得很有必要了。


1)驱动时代发展的基础设施如何演变?ABC对我们到底意味着什么?



ABC是指人工智能AI,大数据Big data,云计算Cloud computing. ABC的基础设施实际上又是深入每个人日常生活的移动互联网。当智能手机把每个人都不可避免地纳入「数据库」之后,世界会怎么演变?我认为移动互联网对信息的重塑,还远未结束,尽管我们已经看到了巨大的变化。


甚至考虑ABC的问题,底层上还要回到我们手持的每台设备上来,因为这里才是数据的源头。而数据,才是ABC的底层原物料。


2)互联网的发展从增量时代进入存量时代,对各行各业有何影响?


这可能是理解当下中国创业生态,(风险)投资生态,以及线上线下企业竞争新格局的关键。新零售是一个典型,流量和利润往阿里和腾讯集中是一个典型,快手抖音拼多多的火爆也是一个典型。


说到底,一切的变化,都是为了「抢人头」。


3)除开技术周期,中国乃至全球的经济周期目前处在什么阶段,将往何处走?


经济周期的阶段,从根本上决定了大类资产的价格表现。毫无疑问,我们不能刻舟求剑一样地用过去十年傻瓜式的逻辑来思考未来十年的房地产。


理解贸易战也不能简单地归结为大国博弈和政治角力,美国的逆全球化和单边主义是否真的不符合它的国家利益?对全球包括中国将产生何种深刻影响?


来源于秦小明,有修改。

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